Portfolio Visualizer는 개별 종목·ETF로 구성한 포트폴리오의 과거 성과를 백테스트하는 도구입니다.
1. 무엇을 하나
보유 비중을 입력하면 과거 수익률·변동성·최대낙폭(MDD)을 계산해 줍니다. "이렇게 배분했다면 지난 10년간 어땠을까?"를 데이터로 확인할 수 있습니다.
2. 자산배분 검증
주식/채권 비중, 리밸런싱 주기 등을 바꿔가며 결과를 비교할 수 있어, 자산배분 전략을 세울 때 유용합니다. 대형 우량주처럼 안정적 패턴이 있는 자산에서 특히 참고가 됩니다.
⚠️ 백테스트의 한계
과거 성과가 미래를 보장하지 않습니다. 특정 기간에 최적화된 배분은 다른 국면에서 부진할 수 있습니다. 아이디어 검증용으로 쓰되, 과최적화를 경계하세요.